Conseiller en investissements financiers - Courtier en prêt immobilier et délégation d'assurances
PLACEMENTS
Optimiser la rentabilité et la performance de vos placements financiers.
Diversifier, sécuriser.
PRÉVOYANCE
Anticiper votre couverture en cas de difficultés.
Economiser sur vos assurances de prêts
FISCALITÉ
Utiliser votre fiscalité au profit de votre patrimoine.
Votre impôt est un levier pertinent de développement.
TRANSMISSION
Protéger son conjoint, ses enfants.
Transmettre le patrimoine d'une vie en optimisant les droits de succession
EPARGNE
S'organiser pour financer un achat important, améliorer votre niveau de vie, anticiper un besoin futur tel que les études de vos enfants
FINANCEMENT
Acquérir sa résidence principale.
Financer l'acquisition de biens immobiliers locatifs ou à usage professionnel
RETRAITE
Anticiper la perte de votre pouvoir d'achat pour profiter sereinement de votre seconde vie
OBJECTIFS
Prendre le temps de comprendre votre situation.
Définir et prioriser ensemble vos objectifs et leurs horizons pour vous proposer une stratégie adaptée et efficace.
Pourquoi moi ?
Vous accompagner dans vos projets de vie : ma vocation !
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Conseiller en investissement financier, je vous apporte une réponse nouvelle et personnalisée à vos besoins et vos objectifs de vie.
Courtier en prêt immobilier et assurance emprunteur, je vous accompagne dans la réalisation de votre investissement immobilier.
EI David GIRAULT - INVESTIO PATRIMOINE,
immatriculée au RCS Tours sous le n° 434039509, est membre du réseau INOVÉA.
Ses activités sont :
Conseiller en Investissements Financiers (CIF) n°D0210130
Membre de la CNCEF Patrimoine, association agréée par l'AMF
Mandataire d’Intermédiaire en Assurance (MIA)
Mandataire d’Intermédiaire en Opérations de Banque et Services de Paiement (MIOBSP)
Mandataire d’Inovéa Immobilier, société titulaire de la carte de transaction immobilière.
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Garantie financière et assurance RCP conforme au Code des Assurances – RSAC n°2020AC00231
Enregistré à l’ORIAS n°20007188 (orias.fr) - Sous le contrôle de l’ACPR - 4 Place de Budapest CS 92459, 75436 Paris
Pourquoi pas vous ?
Et si votre épargne et votre patrimoine se mettaient au service de vos projets ?
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Si la plupart d'entre nous avons été habitués à aborder la gestion de notre patrimoine par le produit, il est en réalité plus efficace de l'aborder en démarrant par nos objectifs (achat de sa résidence principale, études des enfants, retraite et tout autre projet qui nécessite d'avoir été financièrement anticipé...). Cela permet de définir une contribution, un horizon de temps et un niveau de risque adapté à chaque objectif.
Le réseau Inovéa :
Créé par des professionnels de la gestion de patrimoine, le Groupe INOVÉA a pour mission de répondre aux nouvelles attentes du marché avec le Programme FILIANSE, premier programme de pédagogie financière de la famille.
INOVÉA est un réseau indépendant d’Ambassadeurs de Consultants et de Conseillers, à l’échelle nationale, pour répondre aux besoins du plus grand nombre grâce à 4 filiales spécialisées, dans l’assurance, les produits financiers, l’immobilier locatif et les financements, qui sélectionnent et négocient les meilleures solutions patrimoniales auprès des grands acteurs du marché.